各位可能会有一个感觉，那就是有的时候，看好的没涨，没看好的涨了。

具体到持仓的个股也是这样。

比如我的两只重仓股，茅台腾讯；

我预期2024年，茅台的基本面还是会非常稳固，应该会涨；腾讯有A4纸等因素，所以不好说。

结果2024年，腾讯大涨43%。

比如，我认为2024年，金融股不太容易上涨。

毕竟银行的主要业务是房贷，与地产息息相关；保险投资了大量的地产，朝不保夕。

但由于高股息率偏好，保险股和银行股2024年反而涨幅非常不错。

所以持仓的招商银行与中国平安也还不错。

这也是很正常的事情，出其不意，才是股票市场。

可以预测的，那是约翰寡妇的经期。

所以结论是什么呢？

持有一些低估值的优质标的，早晚都会上涨；过程中，将涨幅多的，挪给估值更便宜的。

1、林园出来吹牛市。

牛不牛的放在一边，2024年上半年：据私募排排网数据，林园投资上半年整体亏损9.68%，在有净值公开的263只产品中，仅8只在今年斩获正收益，其余255只年内均录得亏损，占比超过96%，其中17只基金累计跌幅超过30%。

很多人只看有255只产品亏损，占比超过96%。

这里面的最重点是，公开净值的有263只产品，这是什么概念？

巴菲特管理伯克希尔，李录也只管理喜马拉雅一只基金。

270只股票都看不过来，更别说270只基金了。

林园上半生的确靠股票赚钱，但下半生，靠私募赚钱。

2、各位猜猜，现在A股市场最大的利好是啥？

就是不在全民喊牛市了，都在慢慢降低预期。

这就是最大的利好，A股，安全了。

3、深度求索（中国企业）推理大模型 DeepSeek-R1发布已经过去一周时间，在国外大模型排名 Arena 上，DeepSeek-R1 基准测试已经升至全类别大模型第三，其中在风格控制类模型（StyleCtrl）分类中与 OpenAI o1 并列第一。而其竞技场得分达到1357分，略超 OpenAI o1 的1352分。

并且相比于OpenAI o1的训练成本， DeepSeek-R1的训练成本是廉价的。

中美如果合作，那真的天下无敌。

美国负责创新，中国负责应用落地。

可惜了。

这是全人类的损失。

各位想象一个画面，全人类探索宇宙，美国负责创新，中国负责制造落地，就没有别国什么事了。

4、腾讯社交“送礼物”功能再次更新，比较平淡。

马化腾对于“送礼”功能表示，外界不要对这个功能过度吹捧。

腾讯本身也没有大规模宣传。

5、易方达、华夏、嘉实、工银瑞信等四大基金巨头同时宣布，将旗下QDII基金的管理费率及托管费率分别调整至1.2%、0.2%。

近期降费的QDII基金多达41只，未来还会有更多。

如果没有监管的施压，不会这么快。

基金收费不赚钱，也不利于中国股市发展。

6、在达沃斯世界经济论坛期间，中国同荷兰之间接触。

荷兰恨死美国了，耽误挣大钱了。

但没办法，阿斯麦一半是欧洲的，一半是美国的，主要股东也是美国人。

7、多家地方性中小银行逆势上调定存利息。

我估计是权宜之计，大趋势是，存款利率继续降低。

8、红包行情，还会继续。